Finans
Sabit Kira Sertifikası Nakit Akışı Hesaplama
Eşit tam dönemli sabit dağıtım varsayımıyla kira ödemelerini, nominal geri ödemeyi ve girdiğiniz alış bedeline göre basit toplam getiriyi bulun.
Sonuç
Değerleri girip hesaplayın.
Sabit Kira Sertifikası Nakit Akışı nedir?
Ödemelerin zaman değerini iskonto etmeden toplanmış temel nakit akışı senaryosu; her sukuk yapısını kapsamaz.
Bu araç ne için kullanılır?
Ödemelerin zaman değerini iskonto etmeden toplanmış temel nakit akışı senaryosu; her sukuk yapısını kapsamaz. Yalnız eşit tam dönemli, sabit dağıtımlı, vade sonunda nominalin tam geri ödendiği varsayımsal yapı. Alış bedeline varsa işlemiş kira ve gideri dahil edin. YTM, bugünkü değer, gün sayımı, erken satış, TÜFE/değişken/altına dayalı yapı veya ihraççı ödeme garantisi vermez. Kesinti yalnız dağıtıma uygulanır; vergi beyannamesi hesabı değildir.
Girmeden önce hazırlayın
- Nominal TL
- Toplam alış bedeli TL
- Yıllık sabit dağıtım oranı
- Yılda ödeme sıklığı
- Kalan tam ödeme dönemi
- Kullanıcı dağıtım kesintisi
Sonucu nasıl okumalı?
Yalnız eşit tam dönemli, sabit dağıtımlı, vade sonunda nominalin tam geri ödendiği varsayımsal yapı. Alış bedeline varsa işlemiş kira ve gideri dahil edin. YTM, bugünkü değer, gün sayımı, erken satış, TÜFE/değişken/altına dayalı yapı veya ihraççı ödeme garantisi vermez. Kesinti yalnız dağıtıma uygulanır; vergi beyannamesi hesabı değildir.
Giriş sınırları ve kapsam
Sonlu, güvenli aralıktaki girdiler; modelin pozitif paydaları korunur. Mesajlarda belirtilen gün ve dönem sınırları uygulanır.
Geçersiz oran, sıfır payda, imkânsız hedef ve sayısal taşma reddedilir; zarar sıfıra kırpılmaz.
Yöntem
Nasıl hesaplanır?
Dağıtım = nominal×yıllık oran/100/sıklık; toplam dağıtım = dağıtım×dönem; net nakit = nominal + dağıtım toplamı×(1−kesinti/100).
Yuvarlama: Ara oranlar yuvarlanmaz; para ekranda iki, oran en fazla dört ondalıkla gösterilir. Repo anapara, getiri ve kesinti kuruşta hesaplanır. Diğer modeller tam hassasiyetle çözümlenir.
Örnek
Kısa örnek
100.000 TL nominal, 98.000 TL alış, yıllık %24, yılda iki ödeme ve kalan dört tam dönem için dönem 12.000 TL, brüt toplam dağıtım 48.000 TL’dir. Sıfır kesinti varsayımıyla toplam nakit 148.000 TL, basit toplam getiri yaklaşık %51,0204 olur.